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Marruecos/Finanzas Oficina de cambio: nuevas disposiciones

La Oficina de Cambio acaba de publicar una nueva instrucción que rige la Actividad de Divisas que define las condiciones de aprobación y operación de los operadores manuales de cambio de moneda, así como los controles y medidas de sanciones previstos para el cumplimiento normativo por parte de los operadores.

 La nueva Instrucción introduce también nuevas disposiciones y medidas de flexibilización y estandarización que  incluyen medidas contra el lavado de dinero, otorgamiento de subvenciones de « peregrinación », solicitudes de autorizaciones presentadas a la Oficina de Cambio, requisitos de capital y saldos de divisas, y finalmente la plataforma de intercambio de datos computarizado.
Las nuevas disposiciones introducidas por la nueva Instrucción apuntan a combatir el lavado de dinero en la medida en que las oficinas de cambio estén obligadas a designar un oficial de cumplimiento en la Unidad de Procesamiento de Inteligencia Financiera de acuerdo con las disposiciones de la nueva Instrucción de la Ley 43-05 sobre lavado de dinero.
En lo que respecta al otorgamiento de divisas, las Oficinas de Cambio y Pagos aprobadas por la Oficina de Cambio para llevar a cabo las operaciones de cambio manual tienen derecho, al igual que los bancos, a emitir directamente a los peregrinos la dotación en todas las monedas en forma de billetes de banco.
 Para la Operación Hajj 2018, esta asignación se establece en 10,000 dhs por peregrino. Para las solicitudes de autorización, las solicitudes a la Oficina de Cambio deben hacerse exclusivamente a nombre de personas jurídicas, por una persona autorizada para representar a la persona jurídica.
En cuanto a los requisitos de capital, esta Instrucción establece el capital mínimo en DH 2.000.000 para las empresas cuyos accionistas o socios son personas jurídicas, así como para las empresas cuyos accionistas o socios son personas físicas. Las nuevas disposiciones prevén también un aumento en el límite de efectivo en moneda extranjera de 250,000 DH a 500,000 DH para permitir a las oficinas de cambio expandir sus negocios.
La estandarización de las condiciones para el ejercicio de la actividad de intercambio manual es necesaria tanto para las propias agencias de las Entidades de Pago como para sus agentes.
Por último, para un mejor control de las operaciones de cambio manual, los operadores del sector deben cumplir los requisitos técnicos necesarios para el uso de la plataforma de cambio de datos informatizados de la Oficina de cambio.
Fuente: Le Site. Info
 
 
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