Salida de Marruecos de la lista gris del GAFI: se alcanza un nuevo hito histórico Por Manal Ziani

 Marruecos, obviamente, acaba de alcanzar un nuevo hito histórico. La de su salida del proceso de vigilancia reforzada, conocida como « lista gris », decidida por unanimidad por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), durante su Asamblea General celebrada en París del 20 al 24 de febrero.

Tomada como resultado de las conclusiones positivas contenidas en el informe de los expertos del Grupo, sancionando la visita de campo realizada del 16 al 18 de enero de 2023, esta decisión refleja sin duda el total cumplimiento por parte del Reino de todos sus compromisos y promesas en materia de lucha contra el dinero. blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (ALA/CFT), de acuerdo con el plan de acción acordado con el GAFI en febrero de 2021.

La decisión también corona los esfuerzos realizados bajo el liderazgo progresista de SM el Rey Mohammed VI, con vistas a preservar la integridad, la sostenibilidad y la resiliencia del sistema económico y financiero marroquí, en particular a través de la lucha contra las diversas formas de delincuencia financiera.

Compromiso firme y trabajo duro

En febrero de 2021, Marruecos asumió un compromiso de alto nivel para trabajar con el GAFI y el Grupo de Acción Financiera Internacional para la región de Medio Oriente y África del Norte (FATFIMOAN) para fortalecer la efectividad de su régimen ALD/CFT.

Así, la aprobación de la Ley N° 12-18, que complementa y modifica el Código Penal y la Ley N° 43-05 relativa a la lucha contra el blanqueo de capitales, confirma este deseo de mejorar aún más el grado de cumplimiento de los estándares internacionales y los estándares del GAFI y recomendaciones habiendo solicitado este último, en particular, la mejora del control basado en el riesgo, la realización de una evaluación de riesgo sobre el uso indebido de cualquier tipo de persona jurídica con el sector privado y las autoridades competentes, el establecimiento de procedimientos de incautación y confiscación de activos, así como así como el control efectivo del cumplimiento de las instituciones financieras y de las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD) con las obligaciones relativas a las Sanciones Financieras Focalizadas (SFC).

En este sentido, la referida ley introdujo varias modificaciones, principalmente la ampliación de la lista de infracciones al agregar ciertos delitos relacionados con el mercado de capitales, y con la venta y prestación de servicios en forma piramidal, así como la adopción de un mecanismo legal e institucional para la implementación de las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (CSNU) relativas a la lucha contra el terrorismo, la proliferación de armas y su financiamiento, mediante la creación de una Comisión Nacional encargada de monitorear la aplicación de las SFC.

Se trata también de la agravación de las sanciones penales contra las personas sometidas en caso de incumplimiento de sus obligaciones legales, la adscripción de las personas sometidas a las autoridades de supervisión y control que sean de su competencia y la designación de nuevos órganos de supervisión y control. autoridades de control para determinadas profesiones no financieras.

Asimismo, las acciones realizadas por la Autoridad Nacional de Inteligencia Financiera (ANRF), encargada de coordinar la actuación de las autoridades nacionales en materia ALA/CFT, en coordinación con los socios nacionales y los sujetos obligados, han permitido mejorar indicadores operativos significativos.

Estos incluyen aumentos del 60% en informes de transacciones sospechosas y aumentos del 116% en solicitudes de las autoridades nacionales encargadas de hacer cumplir la ley en investigaciones financieras paralelas, así como una mejora del 33% en las solicitudes de información emitidas por ANRF a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) contrapartes. matriculado para el año 2021.

El Ministerio de Economía y Hacienda había confirmado, mediante carta de 16 de febrero de 2021 dirigida al GAFI, la firme determinación de Marruecos de seguir cumpliendo todos sus compromisos adquiridos a nivel internacional en materia de ALA/FT, mediante la realización de la acción plan acordado con el Grupo en los plazos establecidos.

Durante su reunión plenaria en octubre de 2022, el GAFI señaló que Marruecos ha completado sustancialmente su plan de acción y que será objeto de una evaluación in situ para verificar la implementación de ALD/FT en el país.

La salida de Marruecos de la lista gris tendrá un impacto positivo en los ratings soberanos y en los ratings de los bancos locales, del mismo modo que reforzará la imagen de Marruecos y su posicionamiento de cara a las negociaciones con las instituciones financieras internacionales, así como la confianza de los inversores extranjeros en la economía nacional. Map